Sisältö

• Askeleet
• Vinkkejä
• Varoitukset

Vaikka rahastoa pidetään yleisesti keinona kerätä rahaa varakkaiden lasten lapsille, se voi itse asiassa olla hyödyllinen rahoitusväline missä tahansa elämänvaiheessa. Luottamus voi olla hyvä esimerkki siitä, miten säästää rahaa ja säästää rahaa lapsille tai varata rahaa läheisilleen perheenjäsenen kuoleman sattuessa.

Askeleet

1. 1 Päätä, mikä luottamusmuoto sopii sinulle. Haluatko luoda luottamuksen, joka on tehokas perustajan elinaikana ja jota voi käyttää koko elinaikasi? Tämä on hyvä vaihtoehto, jos rahasto on lapsillesi. Vai haluatko antaa etusijan luottamukselle, joka voidaan saavuttaa kuolemasi jälkeen? Tämän tyyppistä rahastoa käytetään, jos haluat suojella omaisuuttasi kuoleman jälkeen ja myös monissa tapauksissa suojata rahaa velkojilta.
2. 2 Tarkista maasi lainsäädäntö, joka koskee rahastoja. Jokaisessa maassa on erilaiset lait, saatat joutua toimittamaan kopion joistakin asiakirjoista hallitukselle. Paras tapa selvittää asia on neuvotella asianajajan kanssa.
3. 3 Valitse luottamusmies. Luottamusmies on henkilö, joka hoitaa varoja edunvalvojalle edullisimmalla tavalla. Se voi olla joku perheestä, sinä (tyypillinen elinikäiselle luottamukselle), asianajaja tai yritys.
4. 4 Valitse edunsaaja tai edunsaajat.
5. 5 Määritä maksujen määrä, jonka edunsaajat saavat; maksetaanko tämä summa kertamaksuna vai vaiheittain pidemmän ajan kuluessa.
6. 6 Ota yhteyttä asianajajaan tai mene online -tilassa sääntelyvirastoon valmistellaksesi kaikki oikeudelliset asiakirjat, jotka tarvitaan luottamuksen luomiseen.
7. 7 Kun oikeudelliset asiakirjat on viimeistelty, tallettaa rahat ja / tai varat omaisuusrahastoon.
8. 8 Jos osavaltiosi vaatii kopion oikeudellisista asiakirjoista, anna ne.

Vinkkejä

• On olemassa kohdennettuja rahastoja, jotka voidaan perustaa poistamaan tietty määrä rahaa, suojaamaan rahaa lisäveroilta puolison kuoleman sattuessa ja antamaan hyväntekeväisyysrahoitusta.
• Valitse edunvalvoja etukäteen sovittuna. Jos sinä tai edunvalvoja ei voi hoitaa tehtäviään, sinulla on jo varajäsen.

Varoitukset

• Rahasto ei välttämättä ole paras tapa saavuttaa tavoite. Kysy asianajajalta, että olet täysin varma valinnastasi.
• Muista harkita vakavasti edunvalvojan tiliä ja valitse rahasta vastaava henkilö. Älä anna etusijaa henkilölle vain siksi, että pidät hänestä todella paljon, koska hänellä on vaikeita tehtäviä. Muista, että monet luotetut ihmiset saavat palkkaa palveluistaan, koska heidän työnsä vaatii paljon vaivaa.