Osakkeiden ostaminen (aloittelijoille)

Video: Miten päätän mitä osaketta ostan? (Vinkkejä aloittelijoille!)

Sisältö

Askeleet
Osa 1/3: Perustusten luominen investoinneille
Osa 2/3: Sijoitusvälineiden valitseminen
Osa 3/3: Ensimmäisten osakkeiden ostaminen
Vinkkejä
Varoitukset

Kun ostat osakkeita, ostat pienen osan yrityksestä. Jokin aika sitten osakkeet ostettiin välittäjän neuvojen ja äänimääräysten perusteella. Nykyään kuka tahansa, jolla on tietokone tai jopa älypuhelin, voi ostaa ja myydä osakkeita napin painalluksella. Jos olet uusi tässä liiketoiminnassa, jotkut tämän prosessin näennäisistä monimutkaisuuksista voivat pysäyttää sinut. Jos kuitenkin tutkit joitain kohtia, voit oppia ostamaan osakkeita itse ja ansaitsemaan rahaa sijoituksilla.

Askeleet

Osa 1/3: Perustusten luominen investoinneille

1 Aseta itsellesi tavoitteita. Ota aikaa ja päätä itse, miksi sinun on investoitava osakkeisiin. Haluatko sijoittaa, jotta voit rakentaa varaa tulevaisuutta varten tai turvatyynyä talon ostamiseksi tai säästää lasten koulunkäyntiin? Tai ehkä haluat säästää rahaa eläkkeelle?
- Ei ole huono idea kirjoittaa motiivejasi. Yritä kirjoittaa tavoitteesi rahallisesti ja arvioida, kuinka paljon rahaa tarvitset tulevaisuudessa tavoitteidesi saavuttamiseksi.
- Esimerkiksi asunnon ostaminen voi vaatia 300 000 ruplan tai enemmän alkumaksun, mutta yleensä kiinteistö voi maksaa 2 miljoonaa ruplaa tai enemmän. Eläkkeelle siirtymisen tavoite voi olla säästää 5 miljoonaa ruplaa tai enemmän.
- Useimmilla ihmisillä on useampi kuin yksi sijoitustavoite. Nämä tavoitteet vaihtelevat usein prioriteetin ja ajoituksen mukaan. Voit esimerkiksi asettaa itsellesi tavoitteen ostaa asunto kolmen vuoden kuluessa, säästää lapsen koulutuksessa 15 vuoden ajan ja säästää eläkkeelle 35 vuoden ajan. Sijoitustavoitteidesi kirjoittaminen auttaa sinua ymmärtämään selvästi, mitä on tehtävä, ja auttaa myös keskittymään paremmin tavoitteeseen.
2 Määritä investoinnin ajoitus. Sijoitustavoitteesi määräävät, kuinka kauan sijoitus pysyy tilillä. Mitä kauemmin sijoitat, sitä suurempi on positiivisen tuoton todennäköisyys.
- Jos tavoitteesi on säästää rahaa asunnon ostamiseen kolmessa vuodessa, sijoitusaika tai "sijoitushorisontti" on suhteellisen lyhyt. Jos sijoitat rahastoihin säästääksesi eläkkeelle 30 vuoden jälkeen, tämä on pitkän aikavälin sijoitushorisontti.
- S&P 500 -osakeindeksi on "salkku" 500 eniten vaihdetun osakkeen joukosta. Vuosien 1926 ja 2011 välillä oli vain neljä 10 vuoden jaksoa, jolloin indeksi laski. Tällä indeksillä ei ole ollut tappioita 15 vuoden aikana. Jos ostat ja pidät tätä indeksiä pitkään, saat todennäköisesti voittoa.
- Samaan aikaan S&P 500 -indeksi laski 24 kertaa vuoden aikana, vuodesta 1926 vuoteen 2014. Lyhyellä aikavälillä osakkeet ovat erittäin epävakaita, eli niiden hinta voi muuttua dramaattisesti ja nopeasti. Näin ollen lyhytaikaiseen sijoittamiseen liittyy suurempia riskejä kuin pitkällä aikavälillä. Jos sijoitat onnistuneesti, voit saada enemmän voittoa, ja jos ei, voit menettää kaiken.
3 Määritä riskiprofiilisi. Kaikkiin sijoituksiin liittyy riskejä. Kaikissa tapauksissa on olemassa riski, että menetät osan rahoista tai jopa kaiken. Kukaan ei voi taata sijoitetun pääoman tuottoa eikä edes taata sijoitetun alkuperäisen summan tuottoa. Sitä, kuinka paljon olet valmis ottamaan riskin sijoittamalla, kutsutaan "riskinsietokykyksi".
- Ennen kuin sijoitat rahaa, kysy itseltäsi: "Kuinka paljon rahaa olen valmis menettämään, jos jokin menee pieleen?"
- Useimmissa tapauksissa mitä suurempi riski menettää rahaa, sitä suuremmat mahdolliset tulot.
- Esimerkiksi investointi, joka voi kaksinkertaistua kuukaudessa, on paljon riskialttiimpi kuin investointi, joka voi kaksinkertaistua kymmenessä vuodessa.
- Unen menettämisen arvoista investointia ei ole. Jos sijoitustavoitteiden saavuttaminen on ylivoimaista, sinun kannattaa harkita tavoitteitasi uudelleen: aikataulua tai itse tavoitteita.
- Kuvittele esimerkiksi, että tavoitteesi on säästää rahaa 400 000 ruplan ennakkomaksuun ostaaksesi 2 500 000 ruplan arvoisen kodin kolmen vuoden aikana. Jos sinun on harkittava tavoitettasi uudelleen, voit harkita summaa uudelleen, eli sinun on harkittava 2 000 000 ruplan arvoisia asuntovaihtoehtoja 300 000 ruplan alkumaksulla, mutta pidettävä samanaikaisesti kolmen vuoden keräämisaika. Vaihtoehtoisesti voit tarkistaa sijoitusaikaa nostamalla sen 5 vuoteen, jotta tavoite saavutetaan paremmin. Voit myös harkita näiden parametrien yhdistämistä tavoitteen vähentämiseen ja horisontin pidentämiseen.
- Yksi ensimmäisistä sijoitussäännöistä on välttää tappioita mahdollisimman paljon. Älä ota riskejä, kun tavoitteidesi saavuttaminen ei ole välttämätöntä.
4 Laske kuinka paljon investointeja tarvitaan tavoitteidesi saavuttamiseksi. Laskemiseen voit käyttää mitä tahansa Internetin monista laskimista. Laske prosenttiosuus, jonka aiot saada sijoituksestasi, ja investoinnin määrä tavoitteidesi saavuttamiseksi.
- Oletetaan esimerkiksi, että sinun on säästettävä 300 000 ruplaa kolmen vuoden aikana, mutta voit sijoittaa vain 5000 ruplaa kuukaudessa. Tässä tapauksessa sinun on löydettävä tapa saada mahtava 38,2% vuodessa kaikkien kolmen vuoden aikana tavoitteidesi saavuttamiseksi, ja tämä on täynnä suuria riskejä. Useimmat sijoittajat pitävät tällaista sijoitusta huonona päätöksenä.
- Järkevämpi vaihtoehto olisi pidentää ajanjaksoa neljään ja puoleen vuoteen. Tässä tapauksessa sijoitustavoite on turvallisempi ja saavutettavampi - 4,8% vuodessa.
- Toinen vaihtoehto on nostaa kuukausittain sijoittamasi summa 5000 ruplasta 7750 ruplaan. Joten saavutat tavoitteesi 300 000 ruplaa realistisemmalla 5,037%: lla vuodessa.
- Voit myös pienentää taloudellista tavoitettasi 300 000 kolmessa vuodessa 19 621: een kolmessa vuodessa säilyttäen samalla 5000 RUB: n kuukausittaisen sijoituksen. Tämän tavoitteen saavuttamiseksi sijoitetun pääoman tuoton tulisi olla vain 6% vuodessa.

Osa 2/3: Sijoitusvälineiden valitseminen

1 Selvitä, millaisia sijoituksia on. Seuraava tehtävä on valita, mitkä sijoitustyypit sopivat sinulle parhaiten ja mitkä vaihtoehdot ovat käytettävissäsi.
- Voit ostaa tiettyjen yritysten osakkeita. Osakkeiden ostaminen yrityksistä tarkoittaa näiden yritysten osittaista omistusta. Tämän seurauksena tulosi ovat samat kuin minkä tahansa muun yrityksen omistajan. Jos yrityksen myynti ja voitot kasvavat, yrityksen markkinaosuus todennäköisesti kasvaa. Tämä pätee erityisesti pitkällä aikavälillä.
- Lyhyellä aikavälillä yrityksen markkina -arvo riippuu sijoittajien asenteista ja odotuksista. Tunteet, huhut ja käsitykset yrityksestä kokonaisuutena muuttavat yritysten markkina -arvoa. Hinnat, joilla ostat ja myyt osakkeita, määräävät voiton.
- Voit myös sijoittaa sijoitusrahastoihin (sijoitusrahastot). Näiden rahastojen avulla monet ihmiset voivat sijoittaa moniin eri osakkeisiin yhdessä. Tuloksena on instrumentti, jolla on pienempi riskitaso erityisesti lyhyellä aikavälillä.
- Viime aikoina ETF: t (Exchange Traded Funds tai Exchange Traded Funds) ovat saamassa suosiota, monet ihmiset viittaavat näihin rahastoihin indeksirahastoina. Ne ovat osakesalkkuja, joita johtaja ei yleensä hallinnoi. Suurin osa niistä on luotu kopioimaan indeksin liike, kuten S&P 500 -indeksi, Moskovan pörssi -indeksi tai iShares Russell 2000.
- Yksittäisten osakkeiden tavoin ETF -rahastoilla käydään kauppaa markkinoilla. ETF -arvo voi muuttua päivän aikana.
- Jotkut ETF: t seuraavat tiettyjä toimialoja, hyödykkeitä, joukkovelkakirjoja tai valuuttoja.
- Indeksirahastojen etuna on sijoitusten hajauttaminen. Jotkut indeksirahastot käyvät kauppaa ilman palkkiota. Tämä tekee niistä sijoitettavia.
2 Opi keskeiset termit. Monet ihmiset luottavat talousuutisiin ymmärtääkseen osakekurssin tai markkinatilanteen yleensä. Jotta näitä tietolähteitä voitaisiin käyttää paremmin, on tärkeää tietää ja ymmärtää joitakin keskeisiä termejä.
- Osakekohtainen tulos: Osuus yhtiön tuloksesta, joka maksetaan osakkeenomistajille. Jos toivot saavasi osinkoa sijoituksestasi, tämä on olennainen tekijä!
- Markkina -arvo: Yrityksen kaikkien osakkeiden kokonaisarvo. Tämä summa edustaa yrityksen kokonaisarvoa.
- Oman pääoman tuotto: Yrityksen tuottama tuotto suhteessa osakkeenomistajien sijoittamaan määrään. Tämä mittari on hyödyllinen vertaamalla saman alan yrityksiä, koska se auttaa määrittämään, mikä yritys on kannattavin.
- Beeta: Mittaus osakkeen volatiliteetista suhteessa markkinoihin kokonaisuudessaan. Se on hyödyllinen mittari riskien arvioimiseksi. Tyypillisesti, jos beeta on alle 1, osakkeen volatiliteetti on melko alhainen. Osakkeet, joiden beeta on yli 1, ovat erittäin epävakaita.
- Liukuva keskiarvo: yrityksen keskimääräinen osakekohtainen hinta tietyn ajanjakson aikana. Tämä mittari voi auttaa määrittämään, onko nykyinen hinta hyvä ostaa tai myydä.
3 Seuraa analyytikoita. Osakkeiden analysointi voi olla aikaa vievää eikä yleensä helppoa, varsinkin aloittelijoille. Siksi voit käyttää analyytikoiden raportteja. Yleensä analyytikot seuraavat tarkasti tiettyjä yrityksiä ja arvioivat niiden toimintaa.
- On olemassa monia hyvämaineisia ilmaisia sivustoja, jotka lähettävät analyytikkojen mielipiteitä yrityksistä.
- Analyytikot antavat usein neuvoja - lyhyitä suosituksia tietyille osakkeille, jotka usein kuulostavat "osta", "myy" tai "pidä". Muut suositukset, kuten "varastot ovat yliostettuja", voivat kuitenkin olla vähemmän ilmeisiä.
- Eri analyytikot käyttävät suosituksissaan erilaisia termejä. Rahoitussivustot sisältävät usein oppaita, jotka selittävät eri yritysten käyttämiä erityistermiä.
4 Päätä sijoitusstrategiasta. Kun olet kerännyt kaikki tiedot, on aika miettiä sijoitusstrategiaasi. Eri sijoittajat käyttävät erilaisia lähestymistapoja. Tässä on muutamia tekijöitä, jotka on otettava huomioon.
- Investointien monipuolistaminen. Hajauttaminen tarkoittaa sitä, missä määrin jaat rahasi eri sijoitusvälineille. Kaikkien varojen sijoittaminen pieneen joukkoon yrityksiä voi johtaa suuriin voittoihin, jos nämä yritykset toimivat hyvin. Mutta samaan aikaan tällä lähestymistavalla on suurempia riskejä. Mitä hajautetummat sijoitukset ovat, sitä pienemmät ovat riskit. Mitä hajautetummat sijoitukset ovat, sitä pienemmät ovat riskit.
- Voittojen kasvu yhdistetyn koron ansiosta. Tämä kertyminen on seurausta tuotettujen tulojen johdonmukaisesta uudelleen sijoittamisesta. Jos sijoitat sijoituksillesi uudelleen ansaitsemasi tulot, saat tällä tavalla vielä enemmän tuloja. Joillakin yrityksillä on ohjelmia, jotka tekevät tämän automaattisesti.
- Sijoittaminen versus kauppa. Sijoittamisella tarkoitetaan pitkän aikavälin strategiaa, jolla pyritään ansaitsemaan rahaa pitkän aikavälin kasvulla. Osakkeiden hinnat nousevat ja laskevat, ja sijoittaja sijoittaa toivossa, että ne nousevat pitkällä aikavälillä. Kaupankäynti on yhä enemmän mukana prosessissa, joka sisältää osakkeiden ostamisen lyhyemmäksi ajaksi ja sen jälkeen myymisen. Osta-alhainen-myy-korkea-lähestymistapa voi olla erittäin kannattava, mutta se edellyttää jatkuvaa noteerausten seurantaa ja liittyy suurempaan riskiin.
- Kauppiaat pyrkivät arvioimaan sijoittajien tunteita tietyn yrityksen osalta tulkitsemalla hintamuutosten historiaa.Niiden tavoitteena on ostaa osakkeita, kun niiden hinta nousee, ja myydä ne ennen kuin ne alkavat laskea. Lyhytaikaiseen kaupankäyntiin liittyy suuria riskejä, eikä se sovellu aloitteleville sijoittajille.

Osa 3/3: Ensimmäisten osakkeiden ostaminen

1 Harkitse luottamuksenhallintavaihtoehtoja. On monia tapoja ostaa osakkeita. Jokaisella vaihtoehdolla on omat etunsa ja haittansa. Jos sinulla on vähän tai ei lainkaan kokemusta osakkeiden ostamisesta, kannattaa harkita luottamusvaihtoehtoja. On syytä muistaa, että luottamuksen hallinta maksaa rahaa, mutta tällaisissa tapauksissa ammattilaiset huolehtivat sijoituksistasi.
- Esimerkiksi välittäjä voi opastaa sinua osakkeiden osto- ja myyntiprosessissa ja vastata mahdollisiin kysymyksiin. Voit kysyä välittäjältä: "Mitä osakkeita suosittelet ostamaan riskiprofiililleni?" - ja: "Onko sinulla analyyttisiä raportteja osakkeista, jotka haluan ostaa?"
- Jos haluat löytää oikean välittäjän, kysy tutulta tai etsi arvosteluja Internetistä. Huomaa, että välittäjällä on oltava kaikki vaaditut sertifikaatit ja lisenssit. Anna etusija suurille välittäjille, joilla on positiivinen maine.
- Muista, että luottamushallinto maksaa rahaa. Usein välittäjät veloittavat siitä kiinteän summan ja / tai provisioita ostaessaan ja myydessään osakkeita. Lisäksi usein luottamuksellisesti on olemassa tietty kynnysarvo, eli vähimmäissumma, joka sinun on talletettava tilillesi.
- Jos esimerkiksi päätät ostaa Gazpromin osakkeita 50 000 ruplasta, välittäjä voi ottaa 1500 ruplan palkkion tapahtuman toteuttamiseksi.
2 Harkitse itsehallintavaihtoehtoja. Jos et ole valmis maksamaan välittäjille korkeita hallinnointipalkkioita ja haluat sijoittaa itse, harkitse välittäjiä, jotka tarjoavat alhaisia palvelumaksuja.
- Yksin tekemisen haittapuoli on se, että et saa ammattilaisten neuvoja, mutta suuri etu on, että voit säästää paljon provisioissa.
- Tässä muutamia Venäjän suosituimpia välittäjiä: Tinkoff Investments, VTB My Investments, Sberbank Broker, BCS Broker, Otkritie ja niin edelleen.
3 Harkitse vaihtoehtoa avata IIS. Vuodesta 2015 lähtien Venäjällä on käytetty yksittäisiä sijoitustilejä (IIS) - välitystiliä tai yksilön luottotiliä, joka tarjoaa kahdenlaisia verokannustimia.
- IIS: llä on useita rajoituksia, kuten esimerkiksi vain ruplaa voidaan hyvittää IIS: ään, ja hyvityksen enimmäismäärä on rajoitettu miljoonaan ruplaan vuodessa.
- Samaan aikaan IIS: n avulla voit saada veroetuja, jos tietyt vaatimukset täyttyvät. Vähennykset voivat olla seuraavia: 13%: n vähennys talletetuista varoista henkilökohtaisesta tuloverosta, jonka henkilö maksaa kuluvana vuonna pääasiallisessa työpaikassa, tai vapautus verosta IIS: n tuloista (tilin sulkemisen yhteydessä).
- Jos esimerkiksi täydennät IIS: ää 400 000 ruplalla kalenterivuotta kohden, voit jo ensi vuonna hakea 52 000 ruplan hyvitystä, jos tietysti olet maksanut tämän vuoden henkilökohtaisen tuloveron tästä summasta.
- IIS: n haittana on vain se, että siitä on mahdotonta nostaa varoja sulkematta itse tiliä, mutta saadakseen veroetuja (mikä antaa IIS: lle etuja tavalliseen välitystiliin verrattuna), IIS on avattava vähintään 3 vuotta. Toisin sanoen kaikki toimielinten sopimukseen talletetut varat estetään tältä ajalta sekä osingot (joissakin tapauksissa).
4 Avaa välitystili. Riippumatta siitä, minkä vaihtoehdon valitset, seuraava askel on avata välitystili. Voit myös harkita yksittäisen sijoitustilin (IIS) avaamista. Useimmat välittäjät voivat avata tilin verkossa tai jopa mobiilisovelluksen kautta. Saatat kuitenkin joutua toimittamaan tiettyjä asiakirjoja tai täyttämään joitain lomakkeita.Asiakirjojen luettelo ja muut vivahteet voivat vaihdella.
- Jos aiot käyttää luottamuksenhallintaa, valitse välittäjä, jonka uskot olevan luotettava ja jonka kanssa olet valmis jakamaan henkilökohtaiset taloudelliset tietosi. Mitä enemmän omaisuudenhoitajalla on tietoa, sitä paremmin hän pystyy ratkaisemaan hänelle annetut tehtävät tarpeidesi mukaan.
- Jos aiot valita itse hallinnoidun välittäjän, sinun on todennäköisesti täytettävä useita lomakkeita, lähetettävä asiakirjasi ja joissakin tapauksissa käy toimistossa. Sinun on ehkä myös talletettava tietty summa tilillesi kaupankäynnin aloittamiseksi.
- IIS: n avaamismenettely ei eroa välitystilin avaamismenettelystä. Kun avaat tiliä, kiinnitä huomiota valitsemasi palvelun hintaan. Useimmissa tapauksissa on parasta valita suunnitelma ilman kuukausittaista tilin ylläpitomaksua.
5 Lähetä arvopapereiden ostopyyntö. Kun avaat ja määrität tilisi, voit tehdä ensimmäisen ostoksesi - sen pitäisi olla nopeaa ja helppoa. Tapa, jolla ostat osakkeita, voi vaihdella.
- Jos päätät käyttää luottamuspalveluja, voit soittaa välittäjälle. Välittäjä tekee kaiken tarvittavan puolestasi. Tilisi on jo avattu, ja välittäjä pyytää sinua ilmoittamaan tilisi numeron ennen ostamista. Välittäjä vahvistaa myös tilauksesi, jonka hän sijoittaa järjestelmään. Kuuntele välittäjää huolellisesti, koska olemme kaikki ihmisiä ja voimme tehdä virheitä.
- Jos käytät itsenäistä välityssuunnitelmaa, voit tilata osakkeita verkossa. Tämä voidaan tehdä online -alustan, QUIK -päätelaitteen tai mobiilisovelluksen kautta, jos välittäjäsi tarjoaa sellaisen. Kun teet tilauksen, sinun on päätettävä, kuinka paljon olet valmis investoimaan ja kuinka monta erää voit ostaa tällä summalla.
- Arvopapereiden ostaminen IIS: stä ei eroa arvopapereiden ostamisesta välitystililtä. Muista kuitenkin edellä mainitut tietyt rajoitukset sijoitusten määrälle ja itse sijoitusvälineille.
6 Seuraa sijoituksiasi. On erittäin tärkeää ymmärtää, että osakkeet ja osakemarkkinat ovat epävakaita. Osakekurssit voivat nousta ja laskea erityisesti lyhyen ajan kuluessa. Jos huomaat, että osa sijoituksistasi ei toimi hyvin, sinun kannattaa ehkä tasapainottaa salkkuasi.
- Osakekurssit heijastavat sijoittajien mielialaa. Sijoittajat reagoivat usein huhuihin, vääriin tietoihin, he ovat usein odotusten ja epäilyjen alaisia. Älä tuhlaa aikaa osakkeesi hinnan seuraamiseen päivän tai viikon aikana, jos sijoitat vuoden tai pidempään.
- Seuraamalla osakekursseja tarkasti otat spontaanit päätökset ja menetykset. Yritä seurata sijoitustesi kehitystä pitkällä aikavälillä.
- Tämän lisäksi älä unohda analysoida ja tunnistaa, milloin kaikki ei ole niin hyvin yhtiön osakkeilla kuin sen pitäisi olla. Jos yritys esimerkiksi häviää merkittävän oikeudenkäynnin ja jos se tulee uusille markkinoille kovalla kilpailulla, yhtiön osakkeet voivat laskea dramaattisesti. Tällaisissa tapauksissa kannattaa harkita osakkeen myyntiä.

Vinkkejä

Kaupoista ja Internetistä löytyy monia hyödyllisiä kirjoja, aikakauslehtiä ja verkkosivustoja osakkeista ja osakemarkkinoista. Tee oma tutkimus, tutki asiaa yksityiskohtaisesti ennen osakevälineiden ostamista.
Ennen kuin ostat osakkeita oikealla rahalla, kokeile demotilin luomista jonkin aikaa. Seuraa osakekursseja ja pidä kirjaa siitä, miksi päätät ostaa tai myydä tiettyjä instrumentteja. Arvioi, ovatko investointipäätöksesi tuottaneet tulosta. Kun olet oppinut ymmärtämään, miten rahoitusmarkkinat toimivat ja tunnet moraalisen valmiuden käydä kauppaa niillä, voit alkaa ostaa oikeita arvopapereita oikealla rahalla.
Sijoita yrityksiin, jotka tunnet ja joista pidät, jos ne näyttävät lupaavilta.