Sisältö

• Askeleet
• Osa 1/2: Säätiön perustaminen
• Osa 2/2: Laske vuositulosi
• Vinkkejä
• Varoitukset

Vuosittaiset sijoitustulot lasketaan yhdellä tarkoituksella: selvittää arvopaperipakettisijoituksen aikana kertynyt tuotto. Vaikka eri kaavat, joita käytetään vuotuisten sijoitustulojen laskemiseen, voivat tuntua pelottavilta, sinun on itse asiassa melko helppo laskea ne, kun olet tutustunut muutamiin peruskäsitteisiin.

Askeleet

Osa 1/2: Säätiön perustaminen

1. 1 Tutustu keskeisiin käsitteisiin. Tarkasteltaessa vuotuista sijoitetun pääoman tuottoa törmää toistuvasti useisiin keskeisiin termeihin. Ne esitetään alla:
   • Vuosituotto: Yhden kalenterivuoden sijoituksen kokonaistuotto, mukaan lukien osingot, korot ja ansaitut voitot.
   • Vuositulot: Vuotuinen tuottoaste, joka saadaan käsittelemällä tietoja kausilta, jotka kestivät alle tai yli yhden kalenterivuoden.
   • Keskitulo: Keskimääräiset tulot, jotka on ansaittu tietyn ajanjakson aikana ja jotka saadaan laskemalla ansaitut kokonaistulot pidemmältä ajalta ja jakamalla ne tasaisesti (lyhyemmille) jaksoille.
   • Siirtosaamiset: tuotot, jotka sisältävät uudelleen sijoitetut korot, osingot ja ansaitut voitot.
   • Kausi: Tietty ajanjakso - päivä, kuukausi, vuosineljännes tai vuosi, jonka aikana saadut tulot mitataan.
   • Toistuvat tuotot: Sijoituksen kokonaistuotto, joka mitataan tietyn ajanjakson aikana.
2. 2 Tutustu koron laskemisen periaatteeseen. Yhdistelmäkorko on lisäys jo saamallesi voitolle. Mitä pidempään talletuksillesi kertyy korkoa, sitä nopeammin ne kasvavat ja saat suuria tuottoja vuosittain. (Kuvittele lumipallo, joka rullaa mäkeä alas ja kasvaa kooltaan nopeuden kasvaessa.)
   • Kuvittele, että ensimmäisenä vuonna sijoitit 100 dollaria ja ansaitset 100%, eli ensimmäisen vuoden lopussa sinulla on 200 dollaria. Jos toisena vuonna saat vain 10% voitosta, toisen vuoden loppuun mennessä 200 dollaria lisätään vielä 20.
   • Mutta jos kuvittelet, että ansaitsit ensimmäisen vuoden aikana vain 50%, niin toisen vuoden alussa sinulla on 150 dollaria. Sama 10% voitto toisena vuonna ei tuo sinulle 20 dollaria, vaan 15 dollaria.Se on mahtava 33% vähemmän kuin 20 dollaria, jonka sait ensimmäisessä esimerkissä.
   • Lisäesimerkiksi sanotaan, että ensimmäisenä vuonna menetit 50% ja sinulla on 50 dollaria jäljellä. Sitten sinun on tuotettava 100% voittoa vain alkuperäisen summan palauttamiseksi (100% 50 dollarista = 50 dollaria ja 50 + 50 = 100 dollaria).
   • Voiton suuruudella ja sen ajoituksella on suuri merkitys kertyneiden tulojen laskemisessa ja niiden vaikutusten tuloissa tutkimisessa vuosittain. Toisin sanoen vuosituloja ei voida pitää luotettavana indikaattorina saaduista tuloista tai tappioista. Vuositulot ovat kuitenkin hyödyllisiä, kun verrataan erilaisia ​​sijoituksia.
3. 3 Käytä aikapainotettua tuottoastetta laskeaksesi sijoituksesi korjatun tuoton. Jos haluat esimerkiksi selvittää päivittäisen sademäärän aritmeettisen keskiarvon tai laihtumisen useiden kuukausien aikana, voit käyttää aritmeettista keskiarvoa. Olet ehkä oppinut tämän menetelmän koulussa. Aritmeettinen keskiarvo ei kuitenkaan auta sinua selittämään toistuvien tulojen vaikutusta muihin tuloihin tai niiden vastaanottamisen ajoitukseen. Selvittääksemme voimme käyttää aikapainotettuja geometrisia tuottoja. (Älä huoli, opetamme sinulle tämän kaavan soveltamisen!)
   • Et voi käyttää aritmeettista keskiarvoa täällä, koska kaikki kausitulot ovat riippuvaisia ​​toisistaan.
   • Kuvittele esimerkiksi, että haluat laskea 100 dollarin keskitulot kahden vuoden ajalta. Ensimmäisenä vuonna ansaitsit 100 dollaria, eli ensimmäisen vuoden loppuun mennessä sinulla on 200 dollaria (100% 100 = 100). Menetit 50% toisena vuonna - eli toisen vuoden lopussa sinulla on 100 dollaria (50% 200 = 100). Tämä on sama numero, jolla aloitit ensimmäisen vuoden alussa.
   • Aritmeettista keskiarvoa laskettaessa lisätään molemmat tulot ja jaetaan ne jaksojen lukumäärällä eli kahdella vuodella. Tämän seurauksena huomaat, että keskimääräiset tulosi olivat 25% vuodessa. Mutta kun verraat kahta tuloa, näet, että et ole itse ansainnut mitään. Vuodet ovat tasapainottaneet toisiaan.
4. 4 Laske kokonaistulosi. Ensinnäkin sinun on laskettava kokonaistulosi koko tarkastelujakson ajalta. Käytämme selvyyden vuoksi esimerkkiä, jossa ei tapahtunut talletuksia tai nostoja tililtä. Kokonaistulojesi laskemiseen tarvitset kaksi numeroa: salkusi alku- ja loppuarvon.
   • Vähennä alkuperäiset kustannukset lopullisista kustannuksista.
   • Jaa tuloksena saatu luku alkukustannuksilla. Tuloksena oleva luku katsotaan voitoksi.
   • Jos olet kärsinyt tappioita kyseisen ajanjakson aikana, vähennä kauden lopussa oleva saldo alkuperäisestä saldosta. Jaa sitten saatu luku alkuperäisellä saldolla ja saat negatiivisen arvon. (Viimeinen vaihe on pakollinen, jotta vastaukseen ei lisätä negatiivista lukua).
   • Vähennä ensin ja jaa sitten. Sitten saat kokonaisvoittoprosentin.
5. 5 Opi käyttämään Excel -kaavoja tällaisiin laskelmiin. Kaava kokonaistulosuhteen laskemiseksi = (arvopaperisalkun lopullinen arvo - arvopaperisalkun alkuarvo) / arvopaperisalkun alkuarvo. Kaava kertyneen tulon laskemiseksi = aste ((1 + kokonaistulosuhde), (1 / vuotta)) - 1.
   • Jos esimerkiksi salkun alkuperäinen arvo oli 1000 dollaria ja lopullinen arvo seitsemän vuotta myöhemmin oli 2 500 dollaria, laskelma näyttäisi tältä:
     • Tulosuhde = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Siirtovelan suhde = aste ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = 0,1398 = 13,98%.

Osa 2/2: Laske vuositulosi

1. 1 Laske vuositulosi. Kun olet laskenut kokonaistulot (katso yllä), lisää tulos tähän yhtälöön: Vuositulot = (1+ tulot) -1 Tämän yhtälön ratkaisemisen jälkeen saat luvun, joka vastaa koko ajanjakson vuositulojasi.
   • Numero "1" eksponentissa (pieni luku hakasulkeiden ulkopuolella) tarkoittaa mittaamaamme yksikköä eli 1 vuotta. Jos haluat tarkemman vastauksen, voit selvittää päivittäiset tulosi 365: n avulla.
   • "K" tarkoittaa mittaamiemme jaksojen määrää. Jos siis lasket tulojasi seitsemälle vuodelle, kirjoita luku "7" "K": n sijasta.
   • Oletetaan esimerkiksi, että arvopapereidesi arvo on kasvanut 1 000–2 500 dollarin välillä seitsemän vuoden aikana.
   • Laske ensin kokonaistulosi: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (tulot 150%: sta).
   • Laske sitten vuositulosi: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99% vuosituloista. Siinä kaikki!
   • Käytä matemaattisten tehtävien ratkaisemiseen tavallista järjestystä: noudata ensin suluissa olevia ohjeita, työskentele sitten eksponentin kanssa ja vähennä sitten.
2. 2 Laske puolivuositulosi. Oletetaan nyt, että haluat laskea puolivuositulot (tulot, jotka on saatu kahdesti vuodessa, kuuden kuukauden välein) seitsemän vuoden aikana. Laskentakaava on sama; sinun tarvitsee vain muuttaa mitattujen jaksojen määrää. Tämän seurauksena saat puolivuosittaisia ​​tuloja.
   • Tässä tapauksessa sinulla on 14 puolivuotiskautta - kaksi vuodessa seitsemän vuoden ajan.
   • Laske ensin kokonaistulosi (2500-1000) / 1000 = 1,50 (tulot 150%: sta).
   • Laske sitten vuotuinen tuotto: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
   • Voit muuntaa sen vuosituloksi kertomalla sen 2: 6,76% x 2 = 13,52%.
3. 3 Laske vuosittainen vastaava. Voit myös laskea vuotuisen ekvivalentin lyhyemmille ajanjaksoille. Oletetaan esimerkiksi, että sinulla on vain puolivuosittaiset tulot ja haluat tietää vuosittaisen tulon. Muistutamme, että laskentakaava on sama.
   • Kuuden kuukauden aikana arvopapereidesi arvo on noussut 1 000 dollarista 1 050 dollariin.
   • Aloita laskemalla kokonaistulosi: (1050-1000) /1000=,05 (5% tulot kuudelta kuukaudelta).
   • Jos haluat tietää, miltä vuotuinen vastine näyttäisi (olettaen, että tuottoaste ja siirtosaamiset pysyvät samana), toimi seuraavasti: (1 + .05) -1 = 10,25% vuosituotto.
   • Kauden pituudesta riippumatta, jos noudatat yllä olevaa kaavaa, voit aina muuttaa tulosi vuosituloiksi.

Vinkkejä

• On tärkeää ymmärtää ja pystyä laskemaan arvopapereiden vuotuiset tuotot, sillä käytät vuositulojasi vertaamiseen muihin sijoittajiin sekä niiden tulosindikaattoreita. Näin opit tuntemaan mahdolliset valuuttariskit ja mikä tärkeintä, pystyt tunnistamaan sijoitusstrategioidesi heikkoudet.
• Harjoittele näiden laskelmien tekemistä, jotta voit ratkaista tällaiset yhtälöt helposti. Harjoittelemalla voit tehdä nämä laskelmat nopeasti ja helposti.
• Paradoksi, joka mainittiin tämän artikkelin alussa, on sen tunnustaminen, että sijoituksen tulos arvioidaan pääsääntöisesti muiden rahoitusosuuksien tulosten perusteella. Toisin sanoen pieni vahinko, joka aiheutuu markkinoiden hinnannousuista, on parempi kuin pieni mutta riskialtis voitto. Kaikki on suhteellista.

Varoitukset

• Muista suorittaa aritmeettiset operaatiot täsmällisessä järjestyksessä, muuten saat väärän tuloksen. Siksi on parempi tarkistaa työsi uudelleen näiden toimintojen suorittamisen jälkeen.