Sisältö

• Askeleet
• Menetelmä 1/3: Tavoitteet ja odotukset
• Tapa 2/3: Sijoittaminen
• Tapa 3/3: Valvo ja ylläpidä salkkuasi
• Vinkkejä
• Varoitukset

Ei ole sattumaa, että rikkaimmat ihmiset sijoittavat osakemarkkinoille.Vaikka suuria rahaa voidaan ansaita ja menettää, osakkeisiin sijoittaminen on yksi parhaista tavoista saavuttaa henkilökohtainen taloudellinen turvallisuus, itsenäisyys ja perhetuki tuleville sukupolville. Sillä ei ole väliä, onko sinulla tällä hetkellä varastoa sateiseksi päiväksi vai oletko vasta alkamassa säästämään. Menestyäksesi tässä yrityksessä sinun on kuitenkin ensin ymmärrettävä, miten osakemarkkinat toimivat. Tämä artikkeli opastaa sinua sijoituspäätösprosessin läpi ja näyttää sinulle tien menestykseen. Tässä artikkelissa puhutaan vain osakkeiden ostamisesta. WikiHow'ssa on erillisiä artikkeleita pörssikaupasta ja sijoitusrahastoista.

Askeleet

Menetelmä 1/3: Tavoitteet ja odotukset

1. 1 Tee lista mitä haluat. Jotta voit asettaa itsellesi tavoitteita, sinun on ymmärrettävä, mitä haluat saavuttaa rahalla. Miten esimerkiksi haluat elää eläkkeellä? Rakastatko matkailua, kauniita autoja, herkullista ruokaa? Ovatko tarpeesi vaatimattomia? Tämä luettelo auttaa sinua muotoilemaan tavoitteesi seuraavassa vaiheessa.
   • Luettelosta on hyötyä myös, jos säästät rahaa lapsille. Haluatko esimerkiksi lähettää lapsesi arvostettuihin kouluihin tai yliopistoihin? Haluatko ostaa heille autoja? Oletko tyytyväinen tavallisiin kouluihin? Oletko valmis käyttämään ylimääräiset rahat johonkin muuhun? Selkeä käsitys siitä, mikä on sinulle tärkeää, antaa sinun asettaa taloudellisia tavoitteita ja ymmärtää, miten sinun on säästettävä rahaa ja miten sijoittaa se.
2. 2 Päätä taloudelliset tavoitteesi. Investointisuunnitelman kehittämiseksi sinun on ymmärrettävä, miksi aiot sijoittaa johonkin. Toisin sanoen, kuinka paljon rahaa haluat ansaita ja kuinka paljon olet valmis investoimaan tämän saavuttamiseksi? Tavoitteiden tulee olla mahdollisimman selkeitä, jotta tiedät itse, mitä tarvitset niiden saavuttamiseksi.
   • Usein ihmiset asettavat itselleen tavoitteita, kuten asunnon ostamisen, lasten koulutuksen maksamisen, taloudellisen tyynyn luomisen, rahan säästämisen eläkkeelle. Tavoitteen ei pitäisi olla yleinen (esimerkiksi "omistaa asunto"), vaan konkreettinen: "Varaa 63 000 dollaria 310 000 dollarin asunnon ensimmäiseen erään." (Pääsääntöisesti hyvän asuntolainakoron saamiseksi kotisi ennakkomaksun on oltava vähintään 20-25%.)
   • Yleensä talousneuvojat suosittelevat säästämään eläkkeelle vähintään kahdeksanosan kuukausittaisista enimmäistuloista. Näin voit kerätä noin 85% eläkkeelle siirtymistä edeltävistä tuloista vuodessa. Esimerkiksi, jos vuositulosi ovat 600 tuhatta ruplaa, sinun pitäisi yrittää varata rahaa niin, että voit jäädä eläkkeelle ensimmäisinä vuosina noin 480 tuhatta vuodessa.
   • Laske lasten koulutuskustannukset ottaen huomioon kaikki mahdolliset menot ja taloudellista tukea lapsille tulojesi ja säästöjesi perusteella. Muista, että kustannukset voivat olla erilaisia ​​- kaikki riippuu oppilaitoksen paikasta ja tyypistä. Muista myös, että saatat joutua maksamaan paitsi koulutuksesta myös asumisesta, kuljetuksesta, aterioista ja lasten oppikirjoista.
   • Harkitse aikatekijää. Tämä on erityisen tärkeää, jos aiot säästää rahaa johonkin melko pitkään (esimerkiksi eläkkeelle). Esimerkiksi Mihail alkaa säästää rahaa henkilökohtaiselle eläketilille 20 -vuotiaana 8 prosentilla vuodessa. Seuraavien 10 vuoden aikana hän säästää 25 tuhatta vuodessa ja lopettaa sitten tilin täydennyksen, mutta säilyttää mahdollisuuden sijoittaa nämä rahat. 65 -vuotiaana Mikhaililla on 5350 000.
   • Internetistä löydät erityisiä laskimia sijoitusten kannattavuudesta tietyn ajanjakson ajan, kun käytät tiettyä korkoa. Tämä laskin ei korvaa taloudellisen neuvonantajan työtä, mutta tiedät ainakin mitä odottaa.
   • Kun olet päättänyt tavoitteistasi, päätä, kuinka paljon erottaa sinut haluamastasi taloudellisesta tilanteesta. Näin voit ymmärtää, mikä kannattavuus auttaa sinua saavuttamaan halutun taloudellisen aseman.
3. 3 Päätä, kuinka paljon riskiä voit ottaa. Jotta voit tuottaa tuloja pääomasta, sinun on otettava riskejä. Kyky ottaa riskejä on yhdistelmä kahdesta muuttujasta: kyvystäsi ottaa riskejä ja halusta ottaa riskejä. Ennen kuin teet mitään, sinun tulee kysyä itseltäsi muutama tärkeä kysymys:
   • Missä elämänvaiheessa olet nyt? Toisin sanoen, oletko lähellä taloudellista potentiaaliasi?
   • Oletko valmis ottamaan vakavia riskejä vakavien voittojen vuoksi?
   • Mikä on investointisuunnitelmien aikataulu?
   • Kuinka paljon likviditeettiä (eli kykyä muuntaa pääoma rahaksi) tarvitset lyhyen aikavälin tavoitteiden saavuttamiseksi ja tietyn määrän käteisvarojen säilyttämiseksi? Älä aloita sijoittamista osakkeisiin ennen kuin säästät tarpeeksi rahaa 6-12 kuukaudeksi elämästäsi, jos menetät työsi. Jos luoput osakkeista alle vuodessa, se ei ole investointia, vaan spekulaatiota.
   • Jos tiettyihin osakkeisiin liittyvät riskit eivät vastaa odotuksiasi hyväksyttävästä, tämä vaihtoehto ei sovi sinulle. Hävitä se.
   • Varaston valinnan tulisi riippua elinkaaresta. Esimerkiksi nuorisossa on sallittua sijoittaa enemmän arvopaperimarkkinoille. Jos sinulla on vakaa työpaikka, joka tuo sinulle hyviä tuloja, sitä voidaan pitää myös joukkovelkakirjalaina - saat siitä vakaita tuloja pitkällä aikavälillä. Näin voit kohdentaa enemmän varoja osakkeiden ostamiseen. Jos sinulla on epävakaa työ, jolla on arvaamattomia tuloja (esimerkiksi sijoitusvälittäjä tai arvopaperivälittäjä), sinun pitäisi käyttää vähemmän rahaa osakkeisiin ja enemmän vakaisiin joukkovelkakirjoihin. Osakkeiden avulla voit nopeasti kerätä voittoja, mutta niihin liittyy enemmän riskejä. Iän myötä voit siirtyä vakaampiin sijoituksiin, kuten joukkovelkakirjoihin.
4. 4 Tutki osakemarkkinoita. Yritä lukea mahdollisimman paljon lähteitä osakemarkkinoista ja makrotaloudesta. Jos haluat ymmärtää talouden tilan ja mitkä osakkeet ovat kannattavia, tutustu asiantuntijoiden mielipiteisiin ja ennusteisiin. On olemassa useita klassisia kirjoja, joilla pääset tutustumaan arvopaperimarkkinoihin:
   • Älykäs sijoittaja ja Arvopapereiden analyysi Benjamin Graham on erinomainen tietolähde sijoittamisesta aloittelijoille.
   • Yhtiön tilinpäätöksen analyysi, Benjamin Graham ja Spencer Meredith. Tämä on tiivis ja kattava opas yrityksen tilinpäätöksen analysointiin.
   • Sijoittaminen odotusten mukaisesti, Alfred Rappaport, Michael Mobussen. Tämä kirja kuvaa uuden lähestymistavan arvopapereiden analysointiin helposti saatavilla olevalla kielellä, ja tämä teos täydentää täydellisesti Benjamin Grahamin kirjoja.
   • Tavalliset osakkeet ja satunnaiset voitot (ja muut teokset) Philip Fisher. Warren Buffett totesi olevansa 85 prosenttia Graham ja 15 prosenttia Fisher, mutta hän todennäköisesti aliarvioi Fischerin vaikutusvallan sijoitusajattelun muotoilussa.
   • Warren Buffettin esseet on kokoelma Buffettin vuosittaisia ​​kirjeitä osakkeenomistajille. Buffett on tehnyt omaisuutensa sijoittamalla ja hänellä on hyödyllisiä vinkkejä ihmisille, jotka haluavat seurata hänen jalanjälkiään. Voit lukea ne täältä ilmaiseksi: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Sijoitusarvon teoria John Barr Williams on yksi parhaista osakkeiden arvostuskirjoista.
   • Peter Lynchin menetelmä ja Toista Wall Street Peter Lynch, menestyvän sijoituspäällikön kaksi kirjaa. Lynchin teokset ovat helppolukuisia, informatiivisia ja mielenkiintoisia.
   • Yleisimmät väärinkäsitykset ja hulluus Charles McKay ja Muistoja osakespekulaattorista William Lefebvre.Nämä kirjat tarjoavat tosielämän esimerkkejä osakemarkkinoiden liian emotionaalisen ja ahneuden vaaroista.
   • Voit myös käydä online -aloituskursseja sijoittamiseen. Jotkut rahoitusyhtiöt, mukaan lukien Morninstar ja TD Ameritrade, tarjoavat niitä ilmaiseksi. Samanlaisia ​​kursseja löytyy myös joidenkin yliopistojen verkkosivuilta.
   • Rahoituskursseja on saatavilla myös joissakin kouluissa ja organisaatioissa. Ne ovat yleensä halpoja tai maksuttomia, ja opit paljon sijoittamisesta sinne. Etsi sopivia kursseja kaupungistasi.
   • Harjoittele kauppaa paperilla. Kuvittele osakkeiden ostamista ja myymistä käyttämällä päätöskursseja. Tämä voidaan tehdä paperille tai tilille, jolla on oma verkkopalvelu, kuten How the Market Works. Näin voit harjoitella strategiaasi ja soveltaa tietoa vaarantamatta rahaa.
5. 5 Muotoile mitä haluat osakemarkkinoilta. Ei ole väliä oletko aloittelija vai ammattilainen, se on aina vaikeaa, koska se on sekä tiedettä että taidetta. Sinun on voitava koota suuri määrä rahoitusmarkkinatietoja. Sinun on myös opittava tuntemaan, mihin data on tarkoitettu ja mistä se puhuu.
   • Tästä syystä monet sijoittajat ostavat osakkeita yrityksistä, joiden tuotteet he tuntevat ja käyttävät. Mieti mitä käytät kotona. Sinulla on luotettavaa tietoa näistä tuotteista olohuoneen huonekaluista jääkaapin sisältöön ja voit arvioida näiden tuotteiden laatua kilpailua vastaan.
   • Jos harkitset taloustavaraa, yritä kuvitella taloudelliset olosuhteet, joissa voit luopua tavaroista tai korvata ne paremman tai huonomman laadun tavaroilla.
   • Jos taloudelliset olosuhteet ovat sellaiset, että ihmiset ovat valmiita ostamaan sinulle hyvin tutun tuotteen, näiden yritysten osakkeet ovat oikea valinta.
6. 6 Keskity yksityiskohtiin. Tietenkin on erittäin tärkeää arvioida markkinoiden yleistä tilaa ja valita yritykset, jotka todennäköisimmin menestyvät nykyisissä tai odotettavissa olevissa taloudellisissa olosuhteissa, mutta sinun tulee myös muotoilla tärkeimmät odotuksesi tietyillä alueilla:
   • Korkojen ja inflaation kehityssuuntaukset sekä se, miten nämä tekijät voivat vaikuttaa korko- ja kiinteätuottoisiin arvopapereihin. Kun korot pidetään alhaisina, yhä useammat kuluttajat ja yritykset saavat rahaa. Kuluttajilla on enemmän rahaa ostaa ja he ostavat enemmän. Tämä merkitsee korkeampia voittomarginaaleja yrityksille, mikä mahdollistaa yritysten investoinnin liiketoiminnan laajentamiseen. Näin ollen alhaiset korot nostavat osakekursseja. Korkeat korot laskevat osakkeiden arvoa. Korkealla korolla lainojen ottaminen on vaikeampaa tai kalliimpaa. Kuluttajat käyttävät vähemmän rahaa ja yrityksillä on vähemmän rahaa investoida. Liiketoiminnan kasvu voi pysähtyä tai taantuma alkaa.
   • Talouden suhdanteet, mukaan lukien makrotalouden huomioon ottaminen. Inflaatio on yleinen hintojen nousu tietyn ajanjakson aikana. Kohtuullista (tai hallittua) inflaatiota pidetään yleisesti hyödyllisenä taloudelle ja arvopaperimarkkinoille. Alhaiset korot yhdistettynä maltilliseen inflaatioon vaikuttavat myönteisesti markkinoihin. Korkeat korot ja deflaatio aiheuttavat yleensä osakemarkkinoiden romahduksen.
   • Suotuisat olosuhteet tietyillä talouden aloilla sekä erityiset indikaattorit mikrotalouden tasolla. Talouskasvun aikana jotkut teollisuudenalat yleensä menestyvät - auto-, rakennus- ja lentomatkustaminen. Vahvassa taloudessa kuluttajat ovat luottavaisia ​​tulevaisuudestaan, joten he käyttävät enemmän rahaa ostosten tekemiseen. Tällaisia ​​teollisuudenaloja ja yrityksiä kutsutaan syklisiksi.
   • Muut alat menestyvät köyhissä tai taantumassa olevissa talouksissa. Yleensä taloudella ei ole niin vahvaa vaikutusta näihin toimialoihin ja yrityksiin. Esimerkiksi sähkö- ja vakuutusyhtiöt ovat vähemmän alttiita muutoksille kuluttajien luottamuksen vuoksi, koska sähkö- ja sairausvakuutus on maksettava kaikissa olosuhteissa. Tällaisia ​​teollisuudenaloja ja yrityksiä kutsutaan puolustavaksi tai vastasykliseksi.

Tapa 2/3: Sijoittaminen

1. 1 Päätä, miten varat jaetaan. Toisin sanoen sinun on ymmärrettävä, kuinka paljon rahaa haluat sijoittaa jokaiseen tuotetyyppiin.
   • Määritä, kuinka paljon rahaa sijoitat osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, riskialttiimpiin optioihin ja kuinka paljon rahaa jätät käteisellä tai käteisvaroilla (talletustodistukset, lyhytaikaiset valtionlainat (jos olet Yhdysvalloissa) ja niin edelleen) .
   • Tässä vaiheessa sinun on määritettävä lähtökohta odotusten ja riskin asteen perusteella.
2. 2 Päätä mihin sijoitat. Odotuksesi voittoprosentista ja mahdollisesta riskistä sulkevat pois suuren osan mahdollisista vaihtoehdoista. Sijoittajana voit ostaa osakkeita yrityksiltä (esimerkiksi Apple tai McDonald's). Tämä on helpoin tapa sijoittaa. On olemassa lähestymistapa, jossa voit ostaa ja myydä jokaisen osakkeen erikseen ennusteesi perusteella näiden osakkeiden tulevasta arvosta ja mahdollisista osingoista. Jos ostat osakkeita suoraan, sinun ei tarvitse maksaa palkkiota avoimelle sijoitusrahastolle, mutta sinun on käsiteltävä riskien hajauttamista.
   • Valitse tarpeisiisi parhaiten sopivat tarjoukset. Jos maksat korkeita veroja, sinulla on vähän lyhyen tai keskipitkän aikavälin kuluja ja olet valmis ottamaan paljon riskejä, valitse osakkeet, joiden hinta nousee. Ne eivät yleensä maksa osinkoja tai tuota hyvin vähän voittoa, mutta niiden arvo kasvaa jatkuvasti.
   • Indeksirahasto veloittaa yleensä pienemmän palkkion kuin aktiivisesti hoidetut rahastot. On turvallisempaa sijoittaa tällä tavalla, koska sijoitukset perustuvat tunnettuihin ja hyvämaineisiin indekseihin. Esimerkiksi indeksirahasto voi valita vertailuarvon, joka koostuu S&P 500: n osakkeista. Rahasto ostaa suunnilleen samat osakkeet vastaamaan (mutta ei ylittämään) indeksin kehitystä. Sijoittaminen tällä tavalla on turvallista, mutta ei kovin mielenkiintoista. Aktiivisen osakepoiminnan kannattajat eivät pidä tätä työskentelytapaa huomion arvoisena. Indeksirahastot ovat hyvä lähtökohta aloittelijoille. Ostamalla ja pitämällä halpoja indeksirahasto-osakkeita ilman kuormitusta ja lisäämällä investointeja investoimalla kiinteä dollarin määrä säännöllisin väliajoin voit voittaa muita aktiivisempia avoimia sijoitusrahastoja pitkällä aikavälillä. Valitse indeksirahasto -osakkeet, joilla on alhaisin kustannuksin ja vuotuinen liikevaihto. Jos aiot sijoittaa alle 100 000 dollaria (tai 8 000 000 ruplaa), pitkällä aikavälillä on vähän vertailukelpoista indeksirahastojen kanssa. Lue artikkeleita osakkeista ja sijoitusrahastoista selvittääksesi, mikä sopii sinulle.
   • Pörssilistattu rahasto on eräänlainen indeksirahasto, jota voidaan käyttää kaikkiin samoihin toimintoihin kuin tavallisilla osakkeilla. Tällaiset arvopaperit ovat hallitsematon salkku (eli osakkeita ei osteta eikä myydä koko ajan, kuten aktiivisesti hoidettujen rahastojen tapauksessa), ja ne voidaan usein ostaa ja myydä ilman palkkiota. Voit ostaa osakkeita, jotka perustuvat tiettyyn indeksiin, toimialaan tai hyödykkeeseen (esimerkiksi kulta). Se on myös sopiva vaihtoehto aloittelijalle.
   • Voit sijoittaa aktiivisesti hoidettuihin sijoitusrahastoihin. Nämä rahastot keräävät rahaa monilta sijoittajilta ja sijoittavat sen pääasiassa osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin.Yksittäiset sijoittajat ostavat osakkeita tästä salkusta. Rahastonhoitajat luovat yleensä salkkuja, joilla on tietty tavoite, kuten pitkän aikavälin kasvu. Kuitenkin, koska näitä rahastoja hallinnoidaan aktiivisesti (eli johtajat ostavat ja myyvät säännöllisesti osakkeita rahaston tavoitteiden saavuttamiseksi), palkkiot voivat olla korkeammat. Tällaisiin rahastoihin liittyvät kustannukset voivat alentaa sijoitetun pääoman tuottoa ja hidastaa pääoman kasvua.
   • Jotkut yritykset tarjoavat erityisiä osakesalkkuja sijoittajille, jotka säästävät rahaa eläkkeelle. Nämä ovat niin sanottuja varojen allokointirahastoja tai rahastoja, joilla on tietty päivämäärä ja jotka muuttavat sijoitustyyppisi automaattisesti iästä riippuen. Esimerkiksi, kun olet nuori, suurin osa yleisistä osakkeista kerääntyy salkkuusi, ja kun vanhenet, jotkut korvataan korkosidonnaisilla arvopapereilla. Yksinkertaisesti sanottuna he tekevät puolestasi sen, mitä voisit tehdä itse vanhetessasi. Muista, että maksut ovat paljon korkeammat kuin ETF- ja ETF -rahastot, mutta saat palvelun, jota muut eivät voi tarjota.
   • Kun valitset osaketta, sinun on otettava huomioon toiminnan kustannukset ja kaikki palkkiot. Nämä maksut voivat vakavasti heikentää tulosta. On tärkeää tietää, mitä maksuja osakkeiden ostamisesta, omistamisesta ja myynnistä peritään. Näistä operaatioista maksetaan pääsääntöisesti provisioita, myyjän ja ostajan hintojen eroa, liukumista, paikallisia provisioita ja pääomatuloveroa. Rahastojen tapauksessa sinun on ehkä maksettava välittäjäpalkkiot, välityspalkkiot, kun ostat tai myyt sijoitusrahasto -osuuksia, myynti- tai luopumismaksut, vaihto-, tilinhoitomaksut, paikalliset maksut ja saattajamaksut. ...
3. 3 Määritä todellinen markkina -arvo ja hinta, jonka olet valmis maksamaan kaikista kiinnostavista osakkeista. Todellinen markkina -arvo on osakkeen todellinen arvo ja se voi poiketa sen nykyisestä hinnasta. Hyvä hinta on pääsääntöisesti murto -osa todellisesta hinnasta, mikä antaa tietyn turvamarginaalin. Turvallisuusmarginaali vaihtelee 20-60% (kaikki riippuu luottamuksestasi tai epävarmuudesta osakkeen todellisessa arvossa). Varastojen arvon arvioimiseen on useita tekniikoita:
   • Osingon alennusmalli. Osakkeen arvo on kaikkien sen tulevien osinkojen nykyarvo. Siten osakkeen arvo on osinko / osake jaettuna diskonttokoron ja osingonkasvun välisellä erotuksella. Oletetaan, että yritys A maksaa osinkoa 1 rupla vuodessa ja osingon odotetaan kasvavan 7% vuosittain. Jos henkilökohtainen pääomakustannuksesi (diskonttokorko) on 12%, yhtiön A-osakkeiden arvo on 1 / (.12-.07) = 20 ruplaa osaketta kohden.
   • Alennettu kassavirtamalli. Osakkeen arvo määräytyy kyseisen osakkeen tulevan kassavirran nykyarvon perusteella. Näin ollen diskontattu kassavirta = kassavirta 1 / (1 + r) ^ 1 + kassavirta 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + kassavirta n / (1 + r) ^ n, jossa kassavirta virtaus n on tietyn ajanjakson n rahavirta ja r on diskonttokorko. Tyypillisesti näissä laskelmissa lasketaan vuotuisen kassavirran kasvu (liiketoiminnan rahavirta vähennettynä pääomakustannuksilla) seuraavien 10 vuoden aikana. Kasvu lasketaan ja pitkän aikavälin kasvuvauhti ennustetaan, mikä mahdollistaa jäännösarvon laskemisen ennusteen jälkeisenä aikana. Kaksi summaa lisätään sitten diskontatun kassavirran arvon saamiseksi. Esimerkiksi, jos kassavirta on 2 ruplaa osakkeelta ja odotettu kasvu on 7% seuraavien 10 vuoden aikana ja 4% seuraavina vuosina 12%: n diskonttokorolla, osakkeiden hinta nousee 15,69 RUB ja jäännösarvo on 16,46 RUB. Tämä tarkoittaa, että osakkeen arvo on 32,15 ruplaa per osake.
   • Vertailumenetelmät. Näitä menetelmiä käyttäen osakkeen arvo lasketaan sen arvon perusteella suhteessa todellisiin tuloihin, kirjanpitoarvoon, myyntiin tai kassavirtoihin.Osakkeen nykyistä hintaa verrataan asiaankuuluviin arviointiperusteisiin sekä osakkeen historialliseen keskiarvoon, jonka avulla voit laskea hinnan, jolla osake tulisi myydä.
4. 4 Osta osaketta. Kun päätät, minkä osakkeen haluat ostaa, jatka ostamista. Etsi tarpeisiisi sopiva välitysyritys ja tilaa.
   • Voit tehdä sopimuksen välitysyrityksen kanssa alhaisilla palkkioilla, jotka yksinkertaisesti tilaavat halutut osakkeet sinulle. Voit käyttää täysivaltaisen yrityksen palveluita. Se maksaa enemmän, mutta saat lisää tietoa ja hyödyllisiä vinkkejä. Tutki tällaisten yritysten verkkosivustoja ja lue arvosteluja Internetistä - tämä auttaa sinua löytämään oikean välittäjän. Tärkeintä on ottaa huomioon palkkiot ja kaikenlaiset maksut. Jotkut yritykset tarjoavat ilmaista osakkeiden myyntiä tai ostoa, jos asiakkaan osakesalkku täyttää salkun vähimmäisarvon vaatimukset tai jos asiakas sijoittaa tiettyihin osakkeisiin, joista yritykset maksavat transaktiomaksuja.
   • Jotkut yritykset tarjoavat erityisiä suoramyyntiohjelmia, joiden avulla voit ostaa osakkeita ilman välittäjää. Jos aiot ostaa ja pitää tiettyjä osakkeita tai aiot rakentaa pääomaa sijoittamalla kiinteän summan säännöllisin väliajoin, tämä on todennäköisesti sinulle parhaiten sopiva vaihtoehto. Etsi tällaisia ​​tarjouksia verkossa tai ota yhteyttä yritykseen, jonka osakkeet haluat ostaa, ja kysy, voitko tehdä sen suoraan. Kiinnitä huomiota mahdollisiin palkkioihin ja valitse ohjelmia, joissa ei ole palkkioita tai ne ovat vähimmäismäärä.
5. 5 Rakenna 5-20 eri osakekannan monipuolistamista varten. Valitse osakkeita eri talouden aloilta, eri toimialoilta, maista, yrityksistä. Osakkeiden tulee olla erityyppisiä (jotkut tähtäävät kasvuun, toiset arvon säilyttämiseen).
6. 6 Pidä varastoja pitkään - 5–10 vuotta ja pidempään. Yritä olla myymättä osakkeita, jos jokin menee vikaan osakemarkkinoilla päiväksi, kuukaudeksi tai vuodeksi. Pitkällä aikavälillä arvopaperimarkkinat kasvavat jatkuvasti. Älä kuitenkaan yritä spekuloida osakkeilla, vaikka niiden hinta olisi noussut 50% tai enemmän. Jos yrityksellä menee kaiken kaikkiaan hyvin, älä myy osakkeita (ellei sinulla ole kiireellistä rahoitustarvetta). Osake on kuitenkin myytävä, jos sen hinta on laskenut alle sen todellisen arvon (käsitelty tämän artikkelin kolmannessa osassa) tai jos liiketoiminnan edellytykset yrityksessä ovat muuttuneet sen jälkeen, kun ostit sen osakkeet, eikä yhtiö todennäköisesti tulla jälleen kannattavaksi.
7. 7 Sijoita rahaa säännöllisesti ja järjestelmällisesti. Jos aiot sijoittaa kiinteän summan säännöllisin väliajoin, sinun on ostettava osakkeita alhaisella hinnalla ja myytävä korkealla. Aina kun rahaa tulee, varaa osa siitä osakkeiden ostamiseen.
   • Muista, että ihmiset ostavat karhumarkkinoilta. Jos markkinat putoavat vähintään 20%, sijoittaa enemmän rahaa osakkeisiin. Jos markkinat putoavat 50%, sijoittaa ylimääräiset rahat osakkeisiin ja korvata joukkovelkakirjat osakkeilla. Tämä saattaa tuntua riskialttiilta toimenpiteeltä, mutta markkinat elpyvät aina, ja tämä tapahtui jopa voimakkaan laskun jälkeen vuosina 1929-1932. Ihmiset, jotka pystyivät ansaitsemaan paljon rahaa osakkeista, ostivat niitä myydessään alhaiseen hintaan.

Tapa 3/3: Valvo ja ylläpidä salkkuasi

1. 1 Laadi arviointikriteerit. On tärkeää ottaa käyttöön kriteerit, joiden avulla voit mitata osakkeen menestystä ja verrata tulosta odotuksiisi. Päätä, kuinka suuri osakevoitto olisi sinulle sopiva, joten päätät pitää nämä osakkeet.
   • Yleensä kriteerien olisi perustuttava eri markkinaindeksien dynamiikkaan.Tämä ilmoittaa, jos osakkeesi tuottaa vähintään yhtä paljon voittoa kuin markkinoiden keskiarvo.
   • Se saattaa kuulostaa oudolta, mutta vain siksi, että osake on noussut, ei tarkoita, että se olisi hyvä sijoitus, varsinkin jos se nousee hitaammin kuin vastaavat osakkeet. Ja päinvastoin - kaikki osakkeet, jotka laskevat, eivät tuota tappiota (varsinkin jos vastaavat osakkeet halpenevat entisestään).
2. 2 Vertaa tulosta odotuksiisi. Sijoituksen arvon ymmärtämiseksi sinun on vertailtava kaikkien sijoitusten tuloksia odotuksiin, joita sinulla oli osakkeita ostettaessa. Tämä koskee myös sen arviointia, miten olet kohdentanut rahaa osakkeiden välillä.
   • Jos jotkut osakkeet eivät vastaa odotuksiasi, ne tulee myydä ja rahat sijoittaa johonkin muuhun, ellei sinulla ole vakavaa syytä uskoa, että tilanne muuttuu pian parempaan suuntaan.
   • Anna investoinneillesi aikaa työskennellä puolestasi. Yhden tai kolmen vuoden tulos ei käytännössä merkitse mitään sijoittajalle, joka sijoittaa rahaa pitkäaikaisiin hankkeisiin. Osakemarkkinat toimivat kuin äänestys lyhyellä aikavälillä ja tasapaino pitkällä aikavälillä.
3. 3 Ole aina varuillasi ja säädä odotuksiasi. Osakkeen ostamisen jälkeen sinun on seurattava säännöllisesti sen käyttäytymistä.
   • Olosuhteet ja mielipiteet voivat muuttua. Kaikki tämä on osa investointiprosessia. On tärkeää ymmärtää ja arvioida uutta tietoa oikein ja tehdä ajoissa muutoksia yllä kuvattujen periaatteiden mukaisesti.
   • Mieti, olivatko odotuksesi oikeita. Jos ei, miksi ei? Muokkaa odotuksiasi ja osakesalkkuasi saamiesi tietojen perusteella.
   • Harkitse, vastaako osakesalkku sitä riskiä, ​​jonka olet valmis ottamaan. Osakkeesi ovat saattaneet menestyä hyvin, mutta ne olivat epävakaampia ja riskialttiimpia kuin luulit. Jos et ole tyytyväinen riskitasoon, on parempi vaihtaa osakkeet.
   • Mieti, voitko saavuttaa itsellesi asettamasi tavoitteet. Sijoituksesi voivat olla hyväksyttävän riskitason sisällä, mutta ne tuottavat voittoa liian hitaasti. Tässä tapauksessa ne on myös vaihdettava.
4. 4 Yritä olla houkuttelematta ostaa ja myydä liian usein. Loppujen lopuksi olet sijoittaja, et keinottelija. Lisäksi joka kerta, kun teet voittoa, sinun on maksettava veroa tästä voitosta. Lisäksi jokainen tapahtuma sisältää palkkion maksamisen välittäjälle.
   • Yritä olla ottamatta huomioon sijoitusneuvoja. Tutki tietoja itse äläkä noudata muiden neuvoja, vaikka ne olisivatkin peräisin sisäisistä lähteistä. Warren Buffett sanoo heittävänsä pois kaikki kirjaimet, joissa häntä suositellaan kiinnittämään huomiota tiettyihin osakkeisiin. Hän uskoo, että ihmiset, jotka lähettävät nämä kirjeet, maksetaan mainostaakseen osaketta, jotta yritys voi ansaita rahaa.
   • Älä ota lehdistötietoja liian vakavasti. Pyri pitkäaikaiseen sijoittamiseen (vähintään 20 vuotta) äläkä yritä kaataa rahaa nopeasti.
5. 5 Ota tarvittaessa yhteyttä luotettuun välittäjään, pankkiiriin tai sijoitusammattilaiseen. Yritä jatkuvasti tutkia tarvitsemasi tiedot ja lukea mahdollisimman paljon kirjoja ja artikkeleita asiantuntijoilta, jotka ovat menestyneet sinua kiinnostavilla markkinoilla. Sinun tulisi myös lukea kirjallisuutta sijoittamisen emotionaalisista ja psykologisista näkökohdista - tämä auttaa sinua liittymään oikein arvopaperimarkkinoiden menestykseen ja epäonnistumiseen. Sinun on kyettävä tekemään oikeita päätöksiä, ja vaikka teet kaiken oikein, sinun on oltava valmis tappioihin.

Vinkkejä

• Osta osakkeita niiltä yrityksiltä, ​​joilla on vähän kilpailijoita tai ei lainkaan kilpailua. Lentomatkustamista, vähittäiskauppaa ja autoteollisuutta ei yleensä pidetä parhaimpina sijoitusaloina, koska kilpailu on kovaa. Todiste tästä on kunkin yrityksen vuosikertomusten alhainen voitto.Pysy kaukana kausi- tai muotiteollisuudesta (vähittäiskauppa), säännellyiltä toimialoilta (apuohjelmat) ja lentoyhtiöiltä, ​​elleivät niiden arvo ja tulot ole kasvaneet jatkuvasti ajan myötä. Tämä on harvinaista.
• Muista puolueesi ja älä anna tunteidesi vaikuttaa päätöksiisi. Luota itseesi ja itse prosessiin, niin sinulla on kaikki mahdollisuudet menestyä sijoittajana.
• Tieto on osakekaupan ja kiinteäkorkoisten markkinoiden selkäranka. On tärkeää tehdä säännöllisesti markkinatutkimuksia ja arvioida taloudellista kehitystä seuraamalla varastoja ja tekemällä muutoksia.
• Talousneuvojan / välittäjän tehtävänä on varmistaa, että pysyt hänen asiakkaanaan ja hän voi ansaita rahaa puolestasi. Sinua kehotetaan hajauttamaan sijoituksesi niin, että osakesalkku on Dow Jonesin ja S&P 500: n mukainen. Tämän ansiosta välittäjällä on aina selitys, jos osakekurssi laskee. Keskimääräisellä välittäjällä on vain vähän tietoa liiketoiminnan piilotetuista taloudellisista prosesseista. Warren Buffett on kuuluisa lainauksestaan: "Riski on ihmisille, jotka eivät tiedä mitä tekevät."
• Etsi tilaisuus ostaa laadukkaita osakkeita tilapäisesti alhaisilla hinnoilla. Tämä on arvosijoittamisen perusta.
• Muista, ettet myy ja osta paperiarkkia, joka tulee yhä kalliimmaksi. Ostat ja myyt yrityksen osakkeita. Yrityksen menestys ja kannattavuus sekä hinta, joka sinun on maksettava, ovat kaksi tekijää, jotka ohjaavat päätöstäsi.
• Ymmärrä, miksi kannattaa sijoittaa blue chipseihin (erittäin likvideihin osakkeisiin). Niiden laatu perustuu tulojen ja voittojen jatkuvaan kasvuun menneisyydessä. Jos tiedät kuinka löytää nämä yritykset ennen kuin kaikki muut, voit ansaita paljon rahaa. Opi sijoittamaan lupaaviin osakkeisiin, joiden arvo voi nousta.
• Älä arvosta salkkuasi useammin kuin kerran kuukaudessa. Jos olet täynnä tunteita, myyt nopeasti osakkeita, mikä voi olla loistava pitkäaikainen sijoitus. Ennen kuin ostat osakkeen, kysy itseltäsi: "Jos nämä osakkeet menettävät arvon, haluaisinko myydä ne vai ostaa enemmän?" Älä osta niitä, jos haluat myydä ne.
• Sijoittaa osakkeenomistajakeskeisiin yrityksiin. Useimmat yritykset haluavat käyttää tulonsa uusiin toimitusjohtajien yksityisiin suihkukoneisiin sen sijaan, että maksaisivat osinkoja. Johdon pitkän aikavälin palkat, sijoittaminen optio-oikeuksiin, varovaiset investoinnit, oikeudenmukainen osingonjakopolitiikka, kasvava osakekohtainen tulos ja kirjanpitoarvo ovat kaikki merkkejä siitä, että yhtiö on kohdistanut osakkeenomistajia.
• Ennen kuin ostat osakkeita, yritä käydä kauppaa "paperilla" jonkin aikaa. Tämä on osakekaupan jäljitelmä. Sinun on seurattava osakekursseja, kirjattava ostoksesi tai myyntisi, jotka olisit tehnyt, jos olisit todella kaupankäynnissä. Näin voit tarkistaa, ovatko päätöksesi kannattavia. Kun onnistut kehittämään toimivan järjestelmän ja ymmärrät, miten markkinat toimivat, siirry todelliseen ostoon ja myyntiin.

Varoitukset

• Sijoita vain rahaa, jonka voit menettää. Osakkeet voivat laskea dramaattisesti lähitulevaisuudessa, ja jopa suhteellisen turvalliset sijoitukset voivat tuoda sinulle tappiota.
• Työskentele osakkeiden kanssa ja pysy kaukana optioista ja johdannaisista - ne ovat keinotteluvälineitä, eivät investointeja. Osakkeilla on paremmat mahdollisuudet menestyä. Optioiden ja johdannaisten tapauksessa todennäköisyys menettää rahaa on paljon suurempi.
• Rahan suhteen ihmiset voivat valehdella säilyttääkseen itsetuntonsa. Jos joku neuvoo, muista, että tämä on vain mielipide. Mieti, voitko luottaa tähän henkilöön.
• Älä osta osakkeita vain murto -osalla hinnasta. Osakkeiden hinnat voivat vaihdella laajasti, ja luoton käyttäminen rahoitustapahtumissa voi olla tuhoisaa. Et halua ostaa osakkeita lainalla, nähdä 50 prosentin nousu, menettää kaiken ja katsoa sitten markkinoiden palaavan edelliseen tilaansa. Osakkeiden ostaminen velasta ei ole sijoitus, vaan spekulointia.
• Älä luota tekniseen analyysiin - se on työkalu kauppiaille, ei sijoittajille. Tämän analyysin hyödyllisyys investointipäätösprosessissa on erittäin kyseenalainen.
• Älä harjoita yhden päivän, keskipitkän aikavälin tai muita liiketoimia, jotka tuottavat voittoa. Muista, että mitä useammin käydään kauppaa, sitä suuremmat ovat palkkiokustannuksesi, mikä puolestaan ​​pienentää voittoja. Lisäksi lyhytaikaisia ​​tuloja verotetaan enemmän kuin pitkäaikaisia ​​(yli vuoden) tuloja. On parasta olla tekemättä erittäin nopeita kauppoja, sillä menestyminen tällä alalla vaatii paljon taitoa, tietoa ja vaivaa puhumattakaan onnesta. Tämä toiminta on tarkoitettu kokeneille pelaajille.
• Sinun ei pitäisi ostaa osakkeita, joiden tuotto on alhainen ja jotka näyttävät halvoilta. Useimmat halvat osakkeet ovat syystä syystä vähän arvokkaita. Se, että osakkeilla, jotka tällä hetkellä käyvät kauppaa dollarilla, käytiin aikoinaan kauppaa hintaan 100 dollaria kappale, ei tarkoita, etteikö niiden hinta voisi laskea entisestään. Kaikkien osakkeiden arvo voi laskea nollaan, ja juuri niin tapahtui monien osakkeiden kanssa.
• Vältä impulssisijoituksia eli älä osta osakkeita, joilla on suuri kysyntä ja joiden hinta on noussut koko ajan. Tämä on puhdasta spekulaatiota, ei investointeja, eikä tämä kasvu ole pysyvää. Puhu vain kenelle tahansa, joka yritti tehdä tämän tekniikan osakkeilla 90 -luvun lopulla.
• Pääomasijoitusten tuotto voi olla erilainen eri vuosina. S&P 500 -indeksi kaudella 2000-2015 oli 4,2%. Älä odota, että voitto nousee 8-10 prosenttiin.
• Älä harjoita sisäpiirikauppaa. Jos vaihdat osakkeita luottamuksellisilla tiedoilla ennen niiden julkistamista, sinua voidaan syyttää törkeästä rikoksesta. Mikään raha ei ole oikeudellisten ongelmien arvoinen.